💥 “증여세 한도 몰라서 당했다?” 2025 부모·자녀 필독 절세 전략!

1. 용돈도 증여세 대상이 될 수 있다?!😲

 

증여세라는 말, 뭔가 어렵게 느껴지죠?

쉽게 말하면 다른 사람에게 재산을 '꽁짜'로 받았을 때 내는 세금이에요.

이때 재산은 현금뿐만 아니라 주식이나 아파트 같은 것도 포함된다는 사실!

어버이날이나 어린이날에 부모님, 혹은 자녀에게 

용돈을 주는 경우도 있을 텐데요.

혹시 이것도 증여세 대상이 될 수 있을까요?

정답은 '일부'는 맞고 '일부'는 틀려요.

왜냐하면 사회 통념상 인정되는 생활비나 교육비, 치료비 등은 

증여세 대상에서 제외되기 때문이에요.

하지만 지나치게 많은 금액을 자주 주고받으면

문제가 될 수 있겠죠?

기사에 따르면 5천만 원 이상의 이체는 주의해야 한다고 하니,

꼭 기억해두세요!

백만원 단위의 이체는 반복적으로 하는 경우가 아니라면 괜찮다고 하니,

너무 걱정하지 않아도 되겠죠?

 

 

2. 부모 자녀 증여세, 면제 한도는 얼마일까? 🤔

 

사회 통념상 인정되는 금액을 넘어선다고 해도, 

증여세 면제 한도까지는 세금을 내지 않아도 돼요.

이걸 **증여재산공제**라고 부르는데요. 

부모, 조부모 같은 직계존속과 자녀, 손주 같은 직계비속은

10년간 합산해서 5천만 원까지 면제받을 수 있어요.

미성년 자녀의 경우에는 2천만 원까지 면제된답니다.

 

예를 들어, 자녀가 태어나자마자 2천만 원을 증여하고,

10살에 2천만 원을 추가로 준 다음,

20살 성인이 되었을 때 5천만 원을 줄 수 있는 셈이죠.

 

배우자 사이에는 6억 원, 6촌 이내 혈족 및 4촌 이내 인척은

1천만 원까지 면제되니 참고하세요.

 

이렇게 면제 한도를 잘 활용하면 

세금 걱정 없이 자녀에게 자산을 물려줄 수 있겠죠?

 

3. 2024년 달라진 증여세 공제 혜택!

   결혼, 출산하면 더 받을 수 있다?! 👰👶

 

 

2024년부터는 혼인 증여 공제가 새롭게 생겼다는 사실,

알고 계셨나요?

 

혼인신고 전후 2년 이내에 1인당 1억 원까지 

세금 없이 증여받을 수 있어요.

부부가 합산하면 최대 2억 원까지 부모님의 도움을 받아

신혼 생활을 시작할 수 있게 된 거죠!

다만, 2024년 1월 1일 이전에 이루어진 거래에는

소급 적용이 안 된다는 점, 잊지 마세요.

결혼을 앞둔 예비부부에게는 정말 희소식이 아닐 수 없네요.

출산 공제도 있어요! 자녀의 출생일로부터 2년 이내에

 직계존속으로부터 증여받는 경우 1억 원까지 공제됩니다.

하지만 혼인 공제와 한도가 합산되기 때문에 1인당 받을 수 있는 

공제는 최대 1억 원이라는 점도 기억해주세요.

혼인과 출산, 두 가지 모두 해당된다면 더욱 유리하겠죠?

 

3. 창업 자금으로 증여받으면 혜택이 더 커진다?! 😮

창업 자금이나 가업 승계용 중소기업 주식에 해당되는 경우에는

5억 원이라는 높은 한도까지 공제가 가능해요.

그래서 요즘 베이커리형 대형 카페들이 많이 생겨나는 이유이기도 하죠.

빵집, 치킨집, 음식점, 세차장 등이 대상 업종이라고 하니,

창업을 계획하고 있다면 꼭 확인해보세요!

 

4. 증여세, 얼마나 내야 할까? 증여세율 알아보기 💰

증여세 면제 한도를 초과해서 증여를 받게 되면 

증여세율에 따라 세금을 내야 해요. 

과세표준 기준으로 1억 원 이하라면 10%,

초과 금액부터 5억 원까지는 20%가 부과되지만, 

누진공제 1천만 원이 적용됩니다.

 

10억원 이하는 30%, 30억원 이하는 40%,

그리고 30억 원을 초과한다면 50%로 세금을 내야 하죠. 

세율이 꽤 높으니, 미리미리 계획하는 것이 중요하겠죠?

 

과세표준	세율	누진공제
1억원 이하	10%	없음
1억원 초과 ~ 5억원 이하	20%	1천만원
5억원 초과 ~ 10억원 이하	30%	6천만원
10억원 초과 ~ 30억원 이하	40%	1억 6천만원
30억원 초과	50%	4억 6천만원

창업 자금으로 증여받는 경우에는 30억 원 한도 내에서

10% 특례세율을 적용받을 수 있다는 사실!

증여를 계획하고 있다면, 이러한 세율과 공제 혜택을

꼼꼼히 따져보는 것이 중요하겠죠? 

세금은 미리 알고 준비하면 절약할 수 있는 부분이 많으니까요.

 

4. 똑똑하게 증여하고 절세하는 방법! 😎

가볍게 주고받는 용돈 정도는 증여세 대상이 되지 않지만,

천만 원 단위의 이체가 빈번하게 이루어지거나

5천만 원 이상의 금액에 대해서는 증여세 대상이 될 수 있다는 점,

꼭 기억하세요.

 

여러 공제 항목들을 잘 챙겨서 불필요하게 세금을 내는 것을

최소화하는 것이 중요합니다.